Як працює спеціальний режим підтримки бізнесу на Далекому Сході? - інвестиційний і фінансовий аналіз, програми та семінари, бізнес-план, управління інвестиційними проектами, бюджетування.

випереджаючого розвитку (ТОР) на Далекому Сході, а також робили короткий огляд фондів , Які фінансують проекти діючого бізнесу. Діяльність Фонду розвитку Далекого Сходу має саме пряме відношення до обох тем. Фонд підтримує Тори і Вільний порт Владивосток, а також є значущим інститутом, який фінансує проекти діючого бізнесу в нашій країні, нехай і не на всій її території.

Нижче ми зібрали докладну інформацію з нашого досвіду про практику роботи Фонду та пов'язаних з ним організацій.

Фонд розвитку Далекого Сходу фінансує проекти в Далекосхідному федеральному окрузі і Байкальської регіоні. До цього визначення входять такі регіони:

(Джерело: Фонду розвитку Далекого Сходу)

Діяльність фонду охоплює наступні напрямки:

1. Пільгові інвестиційні кредити для діючих компаній, що реалізують проекти вартістю понад 500 млн рублів.
2. Кредити для малого бізнесу як на інвестиційні цілі, так і на поповнення оборотного капіталу.
3. Засоби для підтримки одержувачів «далекосхідного гектара».
4. Компенсації для забезпечення пільгових режимів в ТОР і Вільному порте Владивосток (СВП).
5. Фінансування проектів діючого бізнесу на посівний стадії (підготовка проектів).
6. Можливість ненадання позик, а входження в акціонерний капітал підприємств на Далекому Сході.
7. Проекти з іншими інвесторами для спільної підтримки проектів в регіонах присутності Фонду.

Пункт 3 стосується «підйомних» переїжджають на Далеким Схід фізичним особам, тому його ми обговорювати не будемо. Про пункті 4 ми детально розповідали раніше. У торах і СВП Фонд діє не безпосередньо, а через Корпорацію розвитку Далекого Сходу, яка виступає керуючою компанією для особливих зон.

Інший організацією, яка супроводжує діяльності Фонду, є АНО «Агентство із залучення інвестицій та підтримки експорту». Агентство надає консультаційну допомогу одержувачам підтримки. Також під управлінням Фонду розвитку Далекого Сходу знаходиться Корпорація розвитку Сахалінської області. Розберемо докладніше зі списку вище напрямки роботи Фонду 1, 2, 5, 6 і 7.

Пункт 1. Пільгове фінансування великих проектів. Ось основні умови такого фінансування:

• одержувач фінансування - діюча фінансово стійка компанія;
• розмір проекту не менш 500 млн рублів;
• частка участі Фонду не більше 1/3 від вартості проекту;
• процентна ставка 5% річних;
• термін кредитування до 10 років;
• потрібні забезпечення у вигляді поручительств і гарантій;
• об'єкти інвестицій - інфраструктура і будь-яке виробництво;
• відбір проектів регламентується «Методикою відбору інвестиційних проектів, що плануються до реалізації на територіях Далекого Сходу і Байкальського регіону» (затверджених Постановою Уряду Російської Федерації від 16 жовтня 2014 р № 1055); в числі необхідних документів: бізнес-план, фінансова модель, бухгалтерська звітність, резюме топ-менеджерів, реєстраційні дані.

Всього за нашою інформацією по цій схемі Фондом профінансовано 14 проектів. При цьому для великих інвесторів і значущих проектів умови можуть бути навіть більш привабливими. Так, для найбільшого проекту, що підтримується Фондом, проекту будівництва житла для співробітників судноремонтного заводу «Зірка» в Приморському краї Фонд надав фінансування під 4,5% річних терміном на 23 роки і відстрочкою виплати 8 років.

У сумі за всіма етапами, які повинен пройти одержувач фінансування, загальний термін від заявки до підписання угоди з Фондом не повинен становити більше 100 календарних днів. Однак цей термін не включає усунення виявлених зауважень до проекту і інші доробки, яких Фонд може вимагати від заявника.

Пункт 2. Кредити для МСП. Умови фінансування:

• мети залучення фінансування: придбання і ремонт основних засобів, будівництво та реконструкція, фінансування поточної діяльності;
• для інвестиційних цілей термін кредитування до 10 років, ставка не більше 13,5%, Фонд фінансує не більше 80% проекту, решта повинен дати банк, сума фінансування, що надається не більше 200 млн руб .;
• для фінансування поточної діяльності, термін до 3 років, ставка не більше 12,5%, фінансування не більше 50% оборотних коштів, сума фінансування не більше 50 млн руб .;
• фінансування МСП представляється не безпосередньо, а через уповноважені банки, якими є Ощадбанк, Банк ВТБ, і ФК Відкриття.

При цьому як для великих проектів, так і для МСП Фонд в принципі не надає підтримку проектам і підприємствам в галузі нафтогазової промисловості, виробництва алкоголю, тютюну, грального бізнесу.

Пункт 5. Фінансування підготовки проектів. Цікаво, що цей напрямок діяльності Фонд Ніяк не анонсує, хоча таке фінансування передбачено його установчими документами. Фонд в принципі може фінансувати витрати на підготовку проекту в обсязі не менше 20% від загальної її вартості, але не більше 5% від запланованої вартості проекту, при цьому сума обмежена 5 млн руб. на один проект. На сьогодні, за нашими даними, Фонд нікому не надав такого фінансування.

Пункт 6. Входження в акціонерний капітал. Ця можливість є цікавою особливістю Фонду. За нашою інформацією так профінансований лише один проект: будівництво моста через річку Амур в Амурській області.

Пункт 7. Спільні проекти з іншими інвесторами. Нам відомо про наступні спільні проекти Фонду:

• зовсім недавно, на початку 2018 року, за участю Фонду розвитку Далекого Сходу, Роснано і РВК було заявлено про формування Далекосхідного фонду розвитку і впровадження високих технологій, загальний обсяг якого на першому етапі складе до 5 млрд рублів з подальшим розширенням за рахунок залучення капіталу банків, іноземних партнерів, стратегічних інвесторів. Цей фонд буде інвестувати в акціонерний капітал і надавати кредитне фінансування далекосхідним зростаючим компаніям, які розвивають актуальні і перспективні технології, продукти і послуги, фінансувати проекти, пов'язані з трансфером технологій з-за кордону (в тому числі, в рамках імпортозаміщення), розширенням і модернізацією виробництва технологічної продукції.
• Російсько-Японська інвестиційна платформа. Платформа створена в 2016 році для стимулювання японських інвестицій в проекти особливих зон - торів і Вільного порту Владивосток. При створенні були заявлені амбітні плани в 80 млрд рублів японських вкладень, але на практиці, ймовірно, не знайшлося великої кількості проектів, цікавих японській стороні. Не сьогодні японські інвестиції в ТОР і СВП обчислюються одиницями проектів.
• Російсько-Корейська ініціатива фінансового співробітництва. Цей проект виник зовсім недавно. У вересні 2017 року на Східному економічному форумі Фонд підписав угоду з Експортно-імпортним банком Кореї (KEXIM). Йдеться про можливі інвестиції корейських інвесторів до проектів регіону, але конкретний зміст і масштаби інвестицій ще тільки обговорюються.
• Російсько-китайська інвестиційна платформа. Йдеться про заявлених в кінці 2017 р планах створити спільно з China Gold фонд обсягом 1 млрд доларів для інвестицій в гірничодобувні проекти на Далекому Сході. Інформації про конкретні кроки в цьому напрямку поки немає.
• Інвестиційна система «Схід». Створена в 2016 р спільно з Асоціацією «НП РТС». По суті справи представляє з себе спробу створити електронну біржу для продажу стороннім інвесторам облігація далекосхідних підприємств. сайт майданчики https://voskhod.finance . З 2016 року в системі з'явилися облігації двох компаній, в 2017 ще одна, на сьогодні система пропонує облігації двох далекосхідних компаній. Проект, безумовно, дуже цікавий, але поки його не можна назвати успішним.
• Онлайн сервіс для інвесторів в водне господарство. Поки планується лише створити онлайн систему для вибору і придбання рибоводних ділянок на Далекому Сході. сайт сервісу http://aquavostok.ru/ , Але отримати доступ до нього на даний момент неможливо, проводиться внутрішнє тестування.

Який же розмір Фонду розвитку Далекого Сходу? Статутний капітал Фонду 17,1 млрд рублів. Крім того, під керуванням Корпорації розвитку Сахалінської області знаходиться ще 50,2 млрд руб. За інформацією на сайті Фонду портфель схвалених проектів складає 37 млрд руб. За оцінками коштів Фонду повинно вистачити до середини 2018, чітких планів докапіталізації поки немає. Так минулого тижня на Російському інвестиційному форумі в Сочі генеральний директор Олексій Чекунков заявив, що Фонду потрібна додаткова докапіталізація в 20-22 млрд рублів.

Як видно, Фонд розвитку Далекого Сходу - це один з найбільших в Росії інвестиційних інститутів, що пропонує різноманітні і часто унікальні програми фінансування на пільгових умовах. Незважаючи на існуючі складнощі в роботі, головна перешкода, з яким стикається Фонд, - недолік якісно опрацьованих проектів в регіоні.