Версія для друку У гігантських розкраданнях звинувачують «шісток», а Микола Лагун від цієї влади, схоже, відкупився.
(Початок історії розкрадання активів Дельта Банку читайте тут: Як було розкрадено «Дельта Банк»: схеми ).
У розпорядженні FinClub виявилися матеріали Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виведення активів з Дельта Банку. З переданих правоохоронцям документів випливає, що виведення грошей здійснювався цілеспрямовано, але ніхто з топ-менеджменту до сих пір не поніс покарання.
Банкрутство Дельта Банку стало найбільшим за всю історію українського банківського ринку - тисячі клієнтів втратили десятки мільярдів гривень. З тих пір пройшло вже півтора року, але ніхто не притягнутий ні до матеріальної, ні кримінальної відповідальності за крах установи - ні топ-менеджмент, ні власники. Хоча закони дозволяють це зробити, особливо після того, як в 2015 році була посилена відповідальність за доведення банків до неплатоспроможності.
Фонд гарантування вкладів фізосіб ще влітку 2015 го почав подавати в правоохоронні органи прохання про відкриття кримінальних проваджень за тими злочинних епізодів, які вдалося виявити юристам тимчасового адміністратора Владислава Кадирова. У розпорядженні FinClub виявилися матеріали Фонду, «проливають світло» на те, як розкрадався Дельта Банк.
В тему: Банкір «Сім'ї» Микола Лагун «кидає» західних інвесторів
еталонний фрод
Першим порушенням, про який дізнався ФГВФО, стала витончена схема виведення сотень мільйонів доларів з Дельти за допомогою іноземних банків. Тимчасова адміністрація увійшла в Дельту 3 березня 2015 року, і вже 6 березня адміністратор направив своїм банкам-кореспондентам запит на переказ грошей Дельти в інші банки. У відповідь же він отримав повідомлення, що кошти заморожені на користь третіх осіб. З'ясувалося, що в 2011-2012 роках іноземні банки видали кредити нерезидентам під заставу грошей на іноземних коррахунках українського Дельта Банку.
Під грошовий «заставу» ліхтенштейнський Bank Frick & Co видав компанії Banbury Management Ltd. кредит на суму не менше $ 115,504 млн. Австрійський Bank Winter & Co надав $ 50 млн компанії Jamico Finance Ltd., а австрійський Meinl Bank - $ 110 млн компанії Silisten Trading Ltd. (Збиток Дельти склав $ 87,294 млн). Керівництво Дельта Банку при цьому надав банкам право самим списувати кошти з рахунку Дельти після письмового повідомлення про невиконання позичальниками зобов'язань за кредитними договорами. За цим трьом епізодам з банку вивели $ 253 млн (зараз це понад 6,3 млрд грн).
У першому випадку гроші з рахунку Дельти були списані після введення адміністрації (2 квітня, про що банк дізнався наступного дня), у другому і третьому - до введення (3 грудня 2014 року і 19 січня 2015 року відповідно). Цю інформацію Дельта Банк з'ясував з листування з банками, оскільки перевірити обставини укладення договорів застави він не міг - документи, наприклад, по Bank Frick & Co у нього просто були відсутні (можливо, знищені).
В архівах Дельта Банку не були знайдені рішення, протоколи або документи колегіальних органів, якими оформлявся договір застави і право одноосібного списання грошей Дельти, «що суперечить вимогам законодавства і внутрішнім нормативним документам банку». Також не знайдені ні оригінали, ні копії кредитних договорів. Тому банк навіть не знав, де фізично знаходиться компанія Banbury Management Ltd., щоб подати регрес. Виходячи з відкритих джерел, компанії з такою назвою є в Белізі, Ірландії та Латвії.
При цьому в порушення законодавства Дельта Банк не відображав видані застави в звітності, ніж спотворював її. Тому ФГВФО попросив ГПУ розслідувати шахрайство в особливо великих розмірах, що загрожує злочинцям позбавленням волі на 5-12 років з конфіскацією майна.
Компанія з такою ж назвою фігурує в розслідуванні Слідчого комітету Республіки Білорусь щодо групи осіб, які підозрюються в доведенні до неплатоспроможності білоруського ЗАТ «Дельта Банк». Група осіб (ймовірно, акціонер, член ради директорів Дельта Банку Микола Лагун , Глава правління Дельта Банку Олександр Столяров, заступник голови правління Дельта Банку Олена Попова, член ради директорів, незалежний директор Олександра Воропаєва) з грудня 2012 року по березень 2015 го в Мінську «з використанням реквізитів і розрахункових рахунків Banbury Management Limited (Беліз) здійснили розкрадання грошових коштів Дельта Банку в особливо великому розмірі ».
За запитом білоруських колег ГПУ в 2016-м заарештувала майно цих осіб, зокрема, автопарк Миколи Лагуна (Porshe і Land Rover Range Rover), автомобіль Mercedes-Benz Олександри Воропаєвої, автомобіль Fiat Qubo Олени Попової. Під арештом опинилися акції Миколи Лагуна в ліквідованому Дельта Банку, Омега Банку і чернігівському ОТКЕ, а також будинки і квартири фігурантів цього розслідування.
австрійський слід
У випадку з Winter & Co ситуація виглядала трохи краще. Австрійський банк пішов назустріч «колезі» і надав Дельті копію її ж листи від 6 листопада 2012-го з інструкціями про надання дворічного кредиту компанії Jamico Finance Ltd., яка зареєстрована на Британських Віргінських островах і мала рахунки в латвійських банках Baltic International Bank і Trasta Kommercbanka . У них йшлося про те, що Дельта попросила Winter & Co видати кредит від свого імені, але за рахунок Дельти. Між банками було укладено договір зберігання і застави, в рамках якого Дельта віддала в заставу міжбанківський депозит на $ 50 млн. Від імені Дельта Банку договір підписав перший заступник голови ради директорів Віталій Масюра.
Оригінали документів у банку також не знайдені, де знаходиться позичальник, невідомо. Але в цій угоді банк не відобразив у бухгалтерському обліку не тільки факт застави, але і його списання. При цьому списання грошей в грудні 2014-го відбулося вже після того, як НБУ визнав банк проблемним (постанова № 692 / БТ від 30 жовтня 2014 го). З цього епізоду топ-менеджмент підозрюється не тільки в шахрайстві, але і в привласненні, розтраті чужого майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем - від 7 до 12 років з конфіскацією майна.
Цією історією зацікавилося Печерське управління поліції ГУ Нацполіціі в Києві. Його слідчі з 24 листопада 2015 го проводять досудове розслідування за матеріалами кримінального провадження. Вони встановили, що Віталій Масюра в кінці 2014 року перебував поза Україною і, діючи з корисливою метою, «вступив в злочинну змову з невстановленими слідством особами, ... використовував в якості прикриття незаконної діяльності підроблений договір зберігання і застави від 6 листопада 2012 року» .
23 січня 2016- го поліція направила Віталій Масюра підозра в скоєнні кримінальних правопорушень. Але оскільки не знайшла його, 25 січня оголосила Масюри, який знаходився в Великобританії, в розшук. Інтерпол нібито підключився до розшуку в квітні. На поточний момент Віталій Масюра знаходиться у внутрішньому розшуку України, але даних про нього немає в базі даних Інтерполу. Більше ніхто з топ-менеджерів Дельти в розшук не оголошувався.
В тему: Топ-менеджер з «Дельта Банк» оголошений в розшук Інтерполом. Глава банку Лагун - немає
Справа розслідується. Печерський районний суд Києва 6 квітня дозволив слідчим отримати «тимчасовий доступ до речей і документів у паперовій та електронній формі, які належать банку Winter & Co», щодо договорів з Дельта Банком та Jamico Finance.
З ініціативи правоохоронців арештовані автомобілі, що належать Віталію Масюри, а також ті транспортні засоби, які він 11 вересня 2014 року перереєстрував на членів сім'ї. «Усвідомлюючи протиправний характер скоєних ним дій і те, що наявне у нього майно отримано злочинним шляхом, діючи з метою ухилення від можливої конфіскації майна, здійснив перереєстрацію нерухомого майна з себе на своїх рідних і членів сім'ї», - йдеться в матеріалах суду з посиланням на слідчих Нацполіціі.
У третьому епізоді також фігурує позичальник з Британських Віргінських островів - Silisten Trading Ltd., який взяв кредит в Meinl Bank за погодженням або розпорядженням Дельта Банку. Від офшорній компанії кредитний договір 22 жовтня 2012 підписав співробітник Дельта Банку Олексій сучкуватою. У договір потім неодноразово вносилися зміни, зміст яких невідомо тимчасовому адміністратору. Тоді ж, 22 жовтня, глава ради директорів Олена Попова підписала з Meinl Bank договір застави і угоду про переуступку.
Ця ж компанія - Silisten Trading Ltd. - фігурує в розслідуванні ГПУ, яка вивчає факти незаконного заволодіння та розтрати службовими особами Дельта Банку рефінансування НБУ. Із суми рефінансування на 10 млрд грн банк витратив 4,1 млрд грн на купівлю $ 535 млн. З них частина коштів була перерахована на рахунок Silisten Trading Ltd. в Baltic International Bank (через цей же латвійський банк працювала Jamico Finance Ltd.): офшорна компанія отримала $ 152,62 млн із рахунку ТОВ «Еплада» і $ 87,13 млн - з рахунку ТОВ «Ріал Істейт Компані». 22 січня 2016 року Печерський районний суд Києва дозволив ГПУ отримати доступ до даних рахунків Silisten Trading Ltd. в Baltic International Bank в рамках цього розслідування.
У матеріалах ФГВФО також говориться, що Віталій Масюра підписав розпорядження про відкриття коррахунків в трьох іноземних банках в 2009-2011 роках, хоча немає ніяких документів, які підтверджували б наявність у нього цих повноважень. Йдеться про банках East-West United Bank SA (Люксембург) і Frick & Co, Meinl Bank. Саме з цих рахунків було «незаконно» списано $ 202,8 млн, а також 9 млн грн відсотків з рахунку в East-West United Bank SA за договором компанії Elmonore Management Ltd. За цими епізодами Віталій Масюра підозрюється в кримінальному правопорушенні за ст. 365 - «перевищення влади або службових повноважень».
Meinl Bank фігурує і в більш «широкому» справі - про виведення $ 746,5 млн і 59 млн євро з рахунків півтора десятка українських банків. У матеріалах цієї справи зазначено, що компанія Silisten Trading Limited пов'язана з власниками одного з українських банків. У травні 2016 року поліцейські отримали ордер суду на виїмку документів у цій справі з НБУ і ФГВФО.
В тему: Хто відповість за банкопаду?
Офіційно в ФГВФО досить сухо прокоментували розкрадання грошей з Дельта Банку. «У період тимчасового адміністрування Дельта Банку були виявлені факти проведення незаконних операцій з кореспондентськими рахунками банку і втрата активів (списання коштів з коррахунків). Щодо виявлених фактів уповноважена особа ФГВФО подало заяви в правоохоронні органи, зокрема за операціями з використанням коррахунків в банках Bank Winter & Co., Bank Frick & Co, Meinl Bank, East-West United Bank. Заяви були прийняті правоохоронними органами, а відповідні відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань », - заявили FinClub в прес-службі ФГВФО.
У пошуках грошей
У всіх трьох випадках в Дельта Банку були відсутні рішення, протоколи, документи колегіальних органів, якими був би оформлений договір застави та інші угоди з іноземними банками для проведення цієї схеми. Чи не збереглися і дані про позичальників для подачі регресних позовів. Багатомільйонні проводки просто не відображалися в балансі.
Банк попросив оригінали та копії всіх договорів у екс-голови ради директорів Олени Попової, її «правої руки» Віталія Масюри і Олексія сучкуватою, але вони їх не надали. Телефонний номер Віталія Масюри відключений, а Олена Попова не відповідала на дзвінки FinClub.
На початку року Віталій Масюра заявив, що звинувачення «хибне» і носить «замовний характер». «Моя версія мотивів і хто стоїть за цим - це пан Лагун і Ко, які мають мотив особистої помсти за те, що я співпрацював з Cargill (співвласник Дельти. - FinClub) в 2014-2015 роках, в тому числі щодо так званого виведення активів. І фактично є партнером Cargill в якихось договірних відносинах », - говорив він. Масюра не зміг сказати, чи підписував він вказаний договір в 2012 році, але згадав, що угоду ініціював Микола Лагун, а супроводжувала - компанія Clever Management.
І, як зрозумів Віталій Масюра, «договір і протокол наглядової ради раптом загубилися». «У мене були всі підстави припускати, що це угода з зацікавленістю акціонера. Вона утверджувалась безпосередньо наглядовою радою », - зазначав банкір, підкреслюючи, що« слідство і ФГВФО обходять своєю увагою Миколи Лагуна, який особисто брав участь в переговорах з банком Winter & Co ».
Частина провини за склалося лежить на НБУ, який не відразу визнав, що залишки на коррахунках в іноземних банках, таких, як Meinl Bank, були обтяженими активами. Фактично мова йшла про схему «надування» капіталу, в яка не заводилися гроші. «Багато банків використовували цей механізм, щоб завести капітал, але тут же вивести гроші через коррахунок, щоб там повернути власнику. І виходило, що у банку в балансі запис була, а реальних грошей не було. Тобто не завжди це був висновок активів, це іноді не був завод капіталу », - говорила і. о. заступник голови НБУ Катерина Рожкова.
Щоб банки більше не «грали» з цією лазівкою, НБУ з 1 квітня заборонив їм працювати через Frick & Co, Winter & Co, Meinl Bank. І хоча про «схемою» було відомо з 2014 року, банкам дали час на заклад реального капіталу. «Вимога НБУ стосувалося припинення співпраці з трьома іноземними банками. На поточний момент українські банки повністю припинили співпрацю з такими банками-транзитерами », - відзначили FinClub в прес-службі НБУ.
Ще частина провини лежить на аудиторів, які не помітили махінацій. Звіт Дельта Банку за 2012 рік підписала аудиторська фірма «Консультант» (також перевіряла інші банки Лагуна - Астра Банк, Омега Банк, Кредитпромбанк), за 2013-2014 роки - «Фінком-Аудит». Ще у вересні 2015 року Нацбанк заборонив цим аудиторам працювати з банками, а також звернувся до Аудиторської палати України з пропозицією анулювати їхні сертифікати.
ФГВФО не розраховує, що лише зусилля українських правоохоронців дозволять повернути виведені з банку гроші. Тому в ліквідованому Дельта Банку зараз проходить forensic audit, який повинен завершитися в серпні. Аудит компанії E & Y повинен виявити проблемні і ризикові операції, заборонені операції Дельта Банку з пов'язаними особами. У тому числі цей аудит повинен дати підстави для міжнародного процесу з повернення грошей. Генеральний директор «Ернст енд Янг Аудиторські послуги» Олександр Свістіч стверджував, що результати їх роботи можуть «стати основою для проведення розслідувань для розшуку виведених активів з Дельта Банку».
Однак час упущено. ФГВФО вперше заявив про необхідність проведення forensic audit банків-банкрутів ще в кінці 2014 року. Дельта Банк збанкрутував у березні 2015 року, і зараз за станом на серпень 2016- го ще не готовий цей звіт. При цьому сам звіт - лише перший крок, основну роботу все одно повинні будуть зробити правоохоронні та судові органи. «У транскордонному розшуку активів головне - швидкість. Чим на більш ранніх стадіях починається цей процес, тим більше шансів повернути активи. І якщо зволікати, то навіть активи, які ви знаєте, куди пішли, ви просто можете не повернути », - говорить радник адвокатського об'єднання« Спенсер і Кауфманн »Микола Лігачов. За його словами, шахраї, як правило, використовують одні і ті ж інструменти, тому проти них можна успішно боротися.
І хоча боротьба з шахраями - кримінальний процес, повернення активів також можна організувати шляхом господарських спорів. «Причому не завжди його вигідно починати безпосередньо в Україні. Великою помилкою багатьох товаришів, які намагаються взяти активи і втекти з ними, є те, що вони якось асоціюють себе і членів своєї сім'ї з Англією. Якщо у тебе є активи в Англії, то вважай, що "все".
Можна безпосередньо без будь-яких справ в Україні звернутися до лондонського суду, пояснити, що громадянин Іванов взяв гроші і не повернув, і є склад шахрайства. І без початку процесу в Україні, доводячи його винність, просити забезпечити цей актив в підтримку процесу України, - каже пан Лігачов. - Можна навіть піти ще більш розумним шляхом і просто попросити англійський суд, довівши вину пана Іванова, конфіскувати певне майно і повернути законному власнику ».
PS Миколі Лагуну продали величезний Кредитпромбанк за $ 1?
-
В'ячеслав Садовничий, опубліковано у виданні Finclub
В тему:
