Купити облігації в Україні ОВДП

1. Що таке облігації?
2. Сранітельно таблиця прибутковості по ОВДП і банківських депозитах на 19.01.2017
3. Приклад інвестицій 100000 USD на 12 міс.
4. Також потрібно враховувати 2 важливих моменти:
5. Як купити облігації
6. Вартість операцій з облігаціями

Нас часто просять порекомендувати альтернативу банківським депозитом - щоб була гарантована прибутковість і, щоб інструмент був надійним.
А на чому заробляють банки, щоб забезпечити нам ставки по депозитах? Банки видають кредити або вкладають в інші, більш прибуткові і надійні, особливо під час кризи, інструменти, наприклад, в державні облігації.

Близько 70-80% покупців державних облігацій - це українські банки, тобто гроші, які населення розміщує на депозитах, в будь-якому випадку позичаються державі, але під більш високий відсоток, ніж виплачується вкладникам.

Що таке облігації?

Облігація - це емісійних цінний папір, який дає право її власнику вимагати погашення повної вартості після закінчення терміну її звернення, а також на отримання фіксованого доходу (купон), в терміни, передбачені проспектом цінних паперів. Існують державні, муніципальні та корпоративні облігації.

Найбільш надійними є облігації внутрішньої державної позики (ОВДП). Давайте порівняємо їх прибутковість з банківськими депозитами. За даними Національного банку України середня ставка по доларових тримісячних депозитах в українських банках на 19.01.2017 склав 4,02% річних. У той же час прибутковість доларових облігацій на той же період досягає 5,8% річних. Різниця в прибутковості 1,78%. Але важливо пам'ятати про те, що з депозиту сплачується ще 18% -ий податок плюс 1,5% військового збору, а з доходу по ОВДП податок не стягується. В результаті середня ефективна процентна ставка по доларових 3-місячними депозитами становить 3,24%, а по облігаціях 5,8%. І тут різниця в дохідності вже не 1,78%, а 2,56%! За гривневими депозитами і облігаціями ситуація така ж. Детальну порівняльну характеристику дивіться в наведеній нижче таблиці:

Сранітельно таблиця прибутковості по ОВДП і банківських депозитах на 19.01.2017

Облігації в доларах США 5,80% 5,80% 5,80% 5,80 % На всю суму інвестицій Так Депозити в доларах США (усереднена ставка по банках, дані НБУ) 4,02% 3,24% 5,50% 4,43% в рамках 200 тис грн Немає Облігації в гривнях 16,50% 16, 50% 16,50% 16,50% На всю суму інвестицій Так Депозити в гривнях (усереднена ставка по банках, дані НБУ) 15,81 12,73 17,57 14,14 в рамках 200 тис грн Немає

* На 19.01.2017 р

Розглянемо приклад інвестицій в доларові облігації та депозити на термін в 12 місяців.

Припустимо сума вкладень 100 тис. Доларів. Ефективна ставка, з урахуванням податків по депозитах буде 4,43%, а по облігаціях 5,8%. Після року процентний дохід по депозиту складе 4300 доларів, а за облігаціями 5800 доларів. Таким чином, різниця в дохідності виходить 1500 доларів США.

Приклад інвестицій 100000 USD на 12 міс.

Облігації в доларах США 5,8% 5800 дол. 1500 дол. Депозити в доларах США (усереднена ставка по банках, дані НБУ) 4,43% 4300 дол. Про

Також потрібно враховувати 2 важливих моменти:

1. На інвестиції в ОВДП діє 100% гарантія держави на всю суму, а по депозитах тільки в рамках 200 тис грн.
2. По облігаціях підлягає достроковому погашенню без втрати відсоткового доходу, а по депозитах відсотки втрачаються.

Слід зазначити, що деякі комерційні банки пропонують прибутковість по депозитах вище ринкових. Але варто пам'ятати, пропозиція більш високих відсотків по депозитах - це перша ознака того, що в банку проблеми і він ризикує найближчим часом збанкрутує або в нього введуть тимчасову адміністрацію, і тоді свій депозит можна буде побачити не скоро. Яскравими прикладами таких «банків-пилососів» були Платинум Банк, Банк Михайлівський і раніше Дельта банк, які зібрали, під високі відсотки значні суми, а потім закрилися.

Як купити облігації

Купити або продати облігації звичайний українець може через торговця цінними паперами. Компанія Світ Інвест надає подібні послуги своїм клієнтам. Для цього необхідно:

• Укласти договір на брокерське обслуговування
• Відкрити рахунок в цінних паперах у нас або в будь-якому українському банку
• Зарахувати гроші для покупки облігацій.

Вартість операцій з облігаціями

• Комісія брокера 0,15% від суми угоди <1 млн. Грн., І 0,05% від суми угоди> = 1 млн. Грн.
• Комісія за обслуговування рахунку 365 грн на рік
• З комісіями депозитарної установи за зберігання і операції з цінними паперами ви можете ознайомитися за посиланнями: в Світ Інвест , у Приват Банку .
• Мінімальна сума інвестицій 200 000 грн.