Ілюстративне фото, Фото: Pixabay, Відкритий джерело Як проблематичних Чеський Національний Банк характеризує половину всіх договорів ERB на надання позик. Загальна сума кредитів, чий режим надання та погашення викликає подив у експертів ЧНБ, перевищує 1 мільярд крон (39 мільйонів євро). У ряді випадків кредити видавалися без відповідних гарантій від клієнтів.
«У порівнянні з нормами чеського банківського сектора, це був винятковий випадок», - підкреслює прес-секретар Чеського Національного Банку Маркета Фішерова.
Інформація про причини позбавлення ERB права вести роботу на території Чехії, стала відома після початку офіційної процедури визнання банку неплатоспроможним та публікації у відповідному реєстрі тексту рішення чеського Центробанку, а також списків клієнтів.
«Відповідно до закону, рішення ЧНБ про анулювання ліцензії є підставою для подачі заяви на процедуру визнання неплатоспроможності банку», - підкреслює прес-секретар ЧНБ.
Ілюстративне фото, Фото: Відкритий джерело Вигідними кредитами ERB, який займався фінансуванням чеського експорту в Росію, а також надавав звичайні банківські послуги, користувалися колишні колеги Романа Попова по компанії «Стройтрансгаз», тісно пов'язаної з «Газпромом».
Одним з клієнтів був, наприклад, Віталій Черномирдін, син екс-прем'єра Російської Федерації. З 15-річним терміном на погашення йому було надано кредит на суму 50 мільйонів крон (майже 2 мільйони євро).
Експертів ЧНБ серйозно здивувало те обставина, що ERB банк не спромігся з'ясувати інформацію про джерела доходу, які дозволять клієнту погасити заборгованість.
Великим клієнтом ERB банку був і підприємець Володимир Єрмаков, який очолював Vemex, чеську дочку «Газпрому». Десятки мільйонів крон йому були надані на відкриття сьогодні вже збанкрутілої фірми з випуску штучних сапфірів. Володимир Єрмаков заявляє, що у нього «не було будь-яких пільгових умов для отримання кредиту».
Кредит в «Європейсько-Російському банку» отримав і представник «Газпрому» в Чехії Роалд Піскоппел. З незрозумілих для Чеського Національного Банку причин Піскоппелу не висувалося жодних претензій, коли він півроку не перераховував внесків в рахунок погашення кредиту.
Ілюстративне фото, Фото: Pixabay, Відкритий джерело Фінансист Роман Попов раніше категорично відкидав звинувачення в тому, що його банк халатно відноситься до контролю своєчасності погашення виданих кредитів. Заперечував власник банку також і можливість відмивання через його фірму незаконно зароблених «російських» грошей. «Чеський національний банк відразу б це помітив і відразу, швидше за все протягом одного дня, настала б реакція», - заявив свого часу Роман Попов.
У липні 2016 року газета Mladá fronta Dnes опублікувала інформацію, отриману, за повідомленням видання, з достовірних джерел, що деякий час тому частина коштів з «Європейсько-Російського банку» була переміщена за кордон за допомогою облігацій. Ці цінні папери, як було сказано, виявилися в більшості своїй фальшивими. Засоби, які банк заплатив за облігації, як повідомлялося, нібито були переведені через Австрію в один з так званих «податкових раїв». У фінансових колах одночасно пройшла інформація, що власник перетворив банк в свій «гаманець». З цього приводу поліція почала розслідування.
Від імені ERB на його сайті кілька разів заявлялося, що опублікована газетою інформація є помилковою.
Всі скарги, подані до сих пір Поповим в зв'язку з позбавленням його банку ліцензії, були судами відхилені.
