Фонд гарантування вкладів виявив маніпуляції з ліквідними активами "БГ банку" незадовго до віднесення його до категорії неплатоспроможних.
Про це повідомили у Фонді гарантування вкладів фізичних осіб.
У першій декаді листопада 2014 року банком був укладений договір, предметом якого є відчуження облігацій внутрішньої державної позики.
"4699 ОВДП, номінальною вартістю 4,7 млн доларів (що в еквіваленті на день угоди становила 60,87 млн грн), було продано за 8,3 тисячі грн. Таким чином ціна продажу виявилася більш ніж в 7 тисяч разів менше за номінальну вартість ОВДП ", - зазначили у Фонді.
Ці операції з цінними паперами були вкрай збитковими і завдали банку збитків на суму не менше 71,15 млн грн.
12 листопада 2014 року, між ПАТ "БГ Банк" і фінансовою компанією було укладено договір про відступлення права вимоги до боржників банку на суму 235,29 млн грн.
Ціна продажу прав вимоги за кредитними договорами становила 23,53 млн грн, що в десять разів меншою сумою від загальної заборгованості.
При цьому, за умовами договору, новий кредитор зобов'язаний був сплатити банку грошові кошти протягом трьох років з дня укладення договору.
На підставі зазначеного договору купівлі-продажу прав вимоги банк поступився на користь фінансової компанії сукупність прав як іпотекодержателя, зокрема - право звернення стягнення на майно, загальною вартістю 466,59 млн грн.
Таким чином, БГ Банк здійснив відчуження власних активів загальною вартістю 235,29 млн грн, отримавши збитки на суму 211,76 млн грн.
"Через укладення договору переведення боргу, що має явні ознаки фіктивності, була здійснена операція, яка призвела до втрати ПАТ" БГ Банк "кредитного активу на суму 4,32 млн євро (74,6 млн грн), ніж банку було завдано збитків в особливо великому розмірі ", - заявили у Фонді гарантування.
Коли банк, вже після початку ліквідації, намагався через суд стягнути заборгованість в сумі 4,32 млн євро з позичальника, з'ясувалося, що, нібито, за кілька днів до введення тимчасової адміністрації між банком і позичальником був укладений договір переведення боргу.
Умовами угоди, яка має ознаки фіктивності, передбачалося, що після заміни боржника порука припиняється.
Фактично, на балансі банку залишився незабезпечений кредит заборгованість по зарплаті працівникам 4,32 млн євро (74,6 млн грн).
"При цьому справжність договору переведення боргу - під великим питанням. Адже паралельно під одним номером співіснують дві угоди з одним змістом, але з різними підписантами. Отже, є всі підстави стверджувати, що документ сфальсифікований", - додали у Фонді.
За всіма фактами, заявленими банком, порушено кримінальні виробництва.
За двома кримінальними виробництвами колишнім керівникам ПАТ "БГ Банк" - Осипенко О.В. і Дратверу В.І. вже пред'явлено звинувачення, заявлений матеріальний позов в сумі 88 946 809,70 грн, а самі кримінальні виробництва передані на розгляд до суду.
Колишньому заступнику голови банку Дратверу В.І. обрано запобіжний захід - перебування під вартою. За іншою кримінальною виробництвам триває досудове розслідування.
Як відомо, "БГ Банк" пов'язують з сином колишнього генерального прокурора України Віктора Пшонки Артемом.
Як повідомляли " Наші гроші ", На момент виведення з" БГ Банку "4,7 млн доларів, в банку знаходилася куратор НБУ Валентина Дика. Незабаром після цієї угоди вона звільнилася.
Видання зазначало, що ці облігації були кілька разів перепродані між підставними структурами, в результаті продали їх уже за ринковою ціною компанії "Інвестиційний капітал - Фонд облігацій" з групи ICU, співвласницею якої була Валерія Гонтарєва до призначення главою НБУ.
У свою чергу ICU продала ці облігації державі навесні 2015 року, заробивши близько 30 млн гривень.
У січні 2017 року НАБУ отримало доступ до документів, з можливістю вилучення, з продажу облігацій колишнім банком Артема Пшонки, які в підсумку викупила компанія з групи ICU
Рекомендуємо почитати: Недоторканні торговці. Хто і як допомагав "сім'ї" грабувати держбанки
Читайте також: Крадіжка облігацій з банку Пшонки. Чотири питання до "сліпим" регуляторам
економічна правда
