Оператор платіжної системи WebMoney в Україні підозрюється в незаконних діях з документами на переказ, платіжними картками, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення (ст.200 ч.1 КК України) та легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом (ст. 209 ч.3 КК України). Як говориться в повідомленні Міндоходов в п'ятницю, в даний час працівники слідчого управління та оперативні співробітники міністерства проводять досудове розслідування у кримінальному провадженні за цими статтями Кримінального кодексу, пише rus.newsru.ua .
"Діяльність оператора платіжної системи WebMoney в Україні в тому вигляді, в якому вона проводилася на території держави, не відповідає нормам чинного українського законодавства, зокрема, вимогам закону" Про платіжні системи та переказ коштів в Україні ", а також низки підзаконних актів, що регламентують емісію, обіг та використання "електронних грошей", - вказує Міндоходов.
В НБУ кажуть, що WebMoney не має дозволу на діяльність
"Електронні одиниці" системи WebMoney не є такими, що підлягають оподаткуванню доходами, кажуть юристи.
Відомство нагадує, що відповідні поправки в закони про функціонування платіжних систем і розвитку безготівкових розрахунків вступили в чинності 18 жовтня 2012, однак комерційна структура, що підтримує роботу WebMoney на території України, не привела свою діяльність до нових норм законодавства.
Міндоходов зазначає, що готовий всіляко підтримувати роботу легітимних, визнаних в світі і прозорих для законного контролю платіжних систем.
"В рамках плану заходів щодо детінізації економіки Міндоходов підсилює контроль над діяльністю платіжних систем і в цілому по операціях з використанням електронних грошей на предмет дотримання норм українського законодавства", - підкреслюється в повідомленні.
Згідно з ним, це завдання покладено на спеціальний підрозділ протидії податковим злочинам з використанням новітніх технологій, яке функціонує в структурі Головного оперативного управління Міндоходов.
"Закликаємо громадян обережно ставитися до вибору платіжної системи і перевіряти на офіційному сайті НБУ наявність ліцензії та інших дозвільних документів на здійснення фінансових операцій на території України", - радить відомство.
Як повідомлялося, представники Податкової служби України 11 червня провели обшук у київському офісі компанії щодо здійснення електронних платежів WebMoney. Ряд ЗМІ опублікував інформацію про те, що обшук також проводився за місцем проживання деяких топ-менеджерів компанії, однак офіційного підтвердження або спростування цієї інформації немає.
Міндоходов 12 червня заявило, що домоглося блокування на пов'язаних з WebMoney рахунках 60 млн грн, що викликало перебої в транзакціях в цій платіжній системі. Потім WebMoney заявило про відновлення роботи в повному обсязі і закликало клієнтів не панікувати, хоча користувачі продовжували розміщувати на форумах скарги на роботу мережі.
В НБУ кажуть, що WebMoney не має дозволу на діяльність
WebMoney Transfer не має дозволу на діяльність. Про це повідомили в Нацбанку.
"На сьогодні НБУ не надавав дозвільних документів щодо діяльності WebMoney Transfer або випуску електронних грошей WebMoney Transfer. WebMoney Transfer не має права здійснювати свою діяльність в Україні", - йдеться в повідомленні.
У регулятора заявили, що банкам і небанківським фінустановам України слід врахувати цю інформацію і довести до відома своїх клієнтів.
"Електронні одиниці" системи WebMoney не є такими, що підлягають оподаткуванню доходами, кажуть юристи
"Електронні одиниці" системи WebMoney, або так звані WMU, не є електронними грошима або доходами фізичних осіб, з яких можна стягувати податок, зазначила адвокат правової групи "Павленко і Побережнюк" Валерія Тарасенко.
"WMU не є електронними грошима або доходами фізичних осіб, які можна було б оподатковувати. Тому поки WMU знаходяться в системі на електронних гаманцях клієнтів, говорити про оподаткування цих коштів немає правових підстав", - сказала вона.
Тарасенко зазначила, що WebMoney, по суті, є програмним забезпеченням під назвою "Система", яка належить "Оператору", який, як правило, реєструється за кордоном. Усередині системи існують певні "електронні одиниці" - так звані WMU, які прийнято називати "електронні гроші", і кількість WMU еквівалентно реальним грошовим коштам.
"Юридична структура роботи WebMoney виглядає наступним чином: є якийсь банк, який у себе на депозиті збирає і враховує всі грошові кошти, внесені клієнтами системи в обмін на WMU. Як тільки клієнт вносить кошти в банк, він отримує права вимоги цих коштів до банку" , - сказала юрист.
За словами Тарасенко, коли клієнт здійснює переклад WMU іншому клієнту або оплату товару / послуги, то юридично він укладає договір поступки прав вимог на ці кошти з компанією-гарантом, яка здійснює торгівлю правами вимоги грошових коштів за комісію.
"Коли права вимоги перейшли іншому клієнту системи, він отримав права вимоги до банку отримати їх реальними грошима в готівковій або безготівковій формі", - зазначила вона.
"Діяльність WebMoney не регулюється на рівні законодавства, а була юридично побудована юристами на нормах Цивільного кодексу України та договорах. Кожен клієнт Системи при реєстрації та здійсненні переказів / платежів підписує ряд документів і договорів шляхом акцепту таких документів, які як раз юридично обґрунтовують перехід прав вимог від одного клієнта до іншого і їх право на отримання реальних коштів ", - сказала юрист.
При цьому, за словами Тарасенко, коли фізособа конвертує зароблені WMU в реальні гроші або купує за зароблені WMU будь-які товари, то у такої фізособи виникає обов'язок самостійно задекларувати такий отриманий дохід і сплатити податок.
"Однак цього ніхто не робить", - сказала вона.
За словами Тарасенко, в українському законодавстві передбачена емісія електронних грошей, однак всі необхідні ліцензії, дозволи HБУ отримали тільки одна або дві фінансові компанії, а Ощадбанк виступив емітентом таких коштів. Зокрема, прикладом такої компанії, яка офіційно працює з електронними грошима, є globalmoney.
"WebMoney не є фінансовою компанією, ні має жодних дозволів або ліцензій, що прямо вказано на сайті компанії в розділі" Юридична інформація ", - зазначила адвокат.
Тарасенко також зазначила, що "щодо реальних електронних грошей, які були емітовані на законних підставах, то, отримавши дохід електронними грошима через платіжні системи, фізособа має декларувати такий дохід і сплачувати податок".
"Однак потрібно визнати, що на законодавчому рівні це питання не врегульоване, оскільки в поняття" дохід ", який підлягає оподаткуванню, отримані електронні гроші не входять. Крім того, така фізична особа не може заплатити податок електронними грошима", - сказала адвокат Тарасенко.
