Українцям почали блокувати карткові рахунки при виявленні підозрілих доходів. Люди можуть несподівано для себе виявити, що їх платіжна картка заблокована, причому на законних підставах. Такі дії в НБУ пояснюються боротьбою з тероризмом і незаконним відмиванням грошей. Про це повідомляє ресурс « сьогодні ».
«Я працюю фрілансером, в одному з банків у мене відкритий рахунок, на який мої замовники перераховують гроші за роботу, іноді це великі суми - близько $ 1000, - розповів Ярослав К. - Днями я отримав з банку лист, в якому сказано, що відповідно до вимог НБУ, мені необхідно протягом 10 днів пройти процедуру ідентифікації клієнта. Для цього я повинен підійти з паспортом до найближчого відділення банку і відповісти на ряд питань. Мені приховувати нічого, але я ж міг і не заглянути в поштову скриньку або лист могло потрапити в спам, і я б його не помітив. А через 10 днів мою картку заблокують! ».
У банку, який відправив лист, відповіли, що з червня 2015 року НБУ вимагає від них щорічно перевіряти дані клієнтів (постанова №417 «Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу») і підтвердили, що при неявці рахунок заблокують і розблокують тільки після особистого спілкування з його власником. Те, що йде така перевірка, підтвердили ще в декількох банках.
Як роз'яснили в прес-службі НБУ, активний моніторинг пов'язаний з тим, що в останні місяці стали активно використовуватися схеми з переведення в готівку незаконних грошей через фізичних осіб. Наприклад, співробітники фірми масово отримують матеріальну допомогу в сумі 20-30 тис. Грн або благодійний фонд несподівано починає допомагати сотням людей, перераховуючи їм по 3-5 тис. Грн. Щоб припинити цю діяльність, НБУ зажадав від банків провести ідентифікацію клієнтів, і першими під підозру потрапили фрілансери, а не ті, хто має постійне місце роботи.
«Це європейська практика, там кожен банк знає своїх клієнтів. Причому ми тепер вимагаємо від банків не тільки повідомляти НБУ і службі фінмоніторингу про підозрілих банківських операціях, а й відразу ж ці операції зупиняти », - кажуть в прес-службі НБУ.
За словами президента Украналітцентра Олександра Охріменка, комбанки почали активніше виконувати постанову НБУ №417:
«Це вимога Асоціації з ЄС, а останнім часом і МВФ, спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Нацбанк дав банкам час на підготовку і тепер вимагає результатів. У банку беруть анкету клієнтів і перевіряють його платежі за певним стандартом. Якщо бачать, що платежі викликають питання, наприклад, проходять рідко, але на рахунок приходять або з нього йдуть великі суми, або платежі приходять тільки від юросіб, то клієнта викликають в банк, щоб уточнити операції, а заодно і перевірити його дані ».
Джерело: « сьогодні »
