Завжди в курсі. Хто отримує ліцензії на обмін валют :: TRISTAR.com.ua

Кількість небанківських обмінних пунктів в Україні зростає. В минулому році Національний банк видав ліцензії на обмін валют відразу 17 небанківським компаніям. До 2016-го таким правом, крім банків, мали тільки 11 фінансових установ. Мережа небанківських обмінників до кінця минулого року досягла 3205 точок.

Що стимулює таке бурхливе зростання? За оцінками банкірів, щомісяця через каси банків проходить від $ 1,7 до $ 2 млрд. Але це лише менша частина доларового обороту в країні. Обсяг операцій в небанківських обмінниках і на

розкинули мережі

З 2016-го Нацбанк посилив умови роботи пунктів обміну валют, зобов'язавши керують ними компанії розкривати структуру власності, як це роблять банки. Підвищилися і вимоги до капіталу. Для мереж з кількістю відділень до 100 мінімальний розмір статутного фонду з минулого року - 20 млн грн. Жорсткість правил гри не відлякало гравців ринку.

"Розмноження" небанківських обмінників - наслідок мінімального контролю за їх діяльністю з боку НБУ і обмежень, що діють для банків. "В рамках однієї банківської установи зараз можна купити лише близько $ 430 (12 000 грн) на добу. При необхідності купити, наприклад, $ 500 або $ 1000. населення віддає перевагу обмінників", - пояснює В'ячеслав Озеров, провідний експерт сектора продажу казначейських продуктів ОТП Банку .

Небанківські фінустанови і нелегальні пункти обміну також залучають громадян більш конкурентним курсом в порівнянні з банками і часом цілодобовим обслуговуванням. Їх вагомою перевагою залишається відсутність ідентифікації клієнта. Багато клієнтів не хочуть зв'язуватися з банками, так як при продажу валюти на суму в еквіваленті 150 000 грн необхідно пред'являти паспорт.

Конкуренцію між банками і обмінниками довгий час підігрівав 2% -ний збір при купівлі валюти в Пенсійний фонд. Верховна Рада скасувала його лише в грудні 2016- го. Правда, за словами експертів, навіть багато легальні пункти обміну валют нехтували збором. Це давало їм додаткову конкурентну перевагу.

"Відомі випадки, коли в вуличних обмінниках не вимагали документів, продавали в одні руки понад суми, обмеженою регулятором, і обходилися без 2% -го податку. Звичайно, якщо операції проводилися без подальшої видачі квитанції. При бажанні клієнт міг звернутися з таким проханням за невелику плату ", - говорить виконавчий директор Незалежної асоціації банків України Олена Коробкова.

Назви 17 компаній, які отримали від НБУ генеральні ліцензії на проведення валютно-обмінних операцій, мало що скажуть звичайним громадянам. Це ФК Партнер, ФК Голден Груп, ДСД Фінанс, іншому Груп, Пост Фінанс, 24 Онлайн, Фінансова гарантія, ФК Ікс, Трійка Капітал, Європейська платіжна система, ФК Ліберті Фінанс, Фінод, Аксіома, ФК Абсолют Фінанс, Европочта, ФК Валта Груп і Преміум Фінанс.

Обмінні пункти нових гравців ринку відкривалися у великих містах - Києві, Миколаєві, Дніпрі, Харкові та Одесі. Але більшість компаній не мають навіть веб-сайтів. Відповідно, їх фінансова звітність, а також актуальні курси валют не розміщуються в мережі, як того вимагає Національний банк. Власники мереж валютообмінних пунктів, які отримали ліцензії НБУ в минулому році, - маловідомі і непублічні особи. Але в їхніх біографіях є цікаві факти. LIGA.net розбиралася, які саме.

Містер Ікс

Найбільш цікавий "гравець" валютного ринку - Дмитро Нікіфоров. Йому через інвестиційне агентство Омега належить компанія Трійка Капітал, що отримала валютну ліцензію в минулому році.

Обидві компанії Никифорова фігурували в розслідуванні за фактом переведення в готівку грошей в 2013-2016 роках службовими особами банків Портал, Євробанк і Глобус. В ухвалі суду йдеться, що службові особи зазначених банків шляхом фіктивних операцій з цінними паперами організували діяльність підприємств, які мінімізують податкові зобов'язання. Серед них значаться Трійка Капітал і Омега.

Вищевказані банки в ЗМІ часто згадувалися в контексті фінансових операцій представників старої влади. Наприклад, банк Глобус підозрювали в спробі сприяти виведенню грошей Олександра Януковича. А Євробанку, збанкрутілому в 2016 році, приписували зберігання грошей екс-в.о. прем'єра Сергія Арбузова.

Що ще пов'язує Никифорова з представниками оточення екс-президента Віктора Януковича? Його повний тезка фігурував в корпоративному конфлікті навколо універмагу Україна в 2012 році. Серед його власників тоді виявилися компанії, афілійовані з оточенням побіжного екс-президента.

У 2009-му, за даними з відкритих джерел , Никифоров був керівником страхової компанії УКРФІНСТРАХ. Цікаво, що в 2015 році вона проходила у справі про податкові зловживання разом з десятками інших фірм, серед яких зазначено також інвестиційне агентство Омега.

Через третіх осіб ім'я Никифорова нескладно зв'язати також з іншими компаніями, які отримали валютні ліцензії НБУ в минулому році. Наприклад, керівник Трійки Капітал Олександр Гойхман в реєстрі юросіб також вказано директором юридичної компанії Стайлінг. Кінцевий власник останньої - Людмила Катрушіна.

Яке відношення Катрушіна має до валютного ринку? У минулому році валютні ліцензії Нацбанку отримали записані на неї компанії 24 Онлайн і Фінансова гарантія. Власник істотної участі в останній - такий собі Володимир Гурін. Він же і директор компанії Преміум Фінанс, також отримала ліцензію НБУ в грудні 2016- го.

Ще одна цікава деталь. Гурин також значиться директором Київського заводу газового обладнання та приладів. У 2015 році Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку виявила ознаки фіктивності цього акціонерного товариства.

Чи є Никифоров реальним власником більшості цих компаній? Навряд чи. У 2011 році він дав інтерв'ю виданню "Статус. Економічні звістки", в якому повідомив, що бізнесом займається ще з 1990-х, але реальний сектор економіки - не його стихія. Никифоров визнав, що основна для нього діяльність - "реєстрація компаній на продаж".

Біографія Никифорова також розміщена на сайті маловідомої Партії місцевого самоврядування. Там він зазначений як підприємець, який заснував "багато підприємств в різних сферах бізнесу". Про себе Никифоров пише так: "Активно борюся з корупцією українських держслужбовців і свавіллям чиновників".

Банкіри зі стажем

Формально новий гравець валютного ринку - фінансова компанія Аксіома, створена в 2015 році зі статутним капіталом в 21 млн грн. Її кінцеві бенефіціари - фізособи Олексій Іванченко і Віра Бучакова. Але серед засновників значиться і Володимир Січовий, який вніс в капітал фірми 210 000 грн.

Ще в 2015-му Нацбанк видав валютообмінну ліцензію ФК Альфа-Інвест Груп, кінцевим бенефіціаром якої також є Січовий. Людина з таким же ім'ям і прізвищем був головою правління банку Ринкові технології (в 2014 році перейменувався в Смартбанк). фінустанова пов'язували з екс-міністром МВС Віталієм Захарченком. З 2016-му НБУ відібрав у Смартбанка ліцензію і закрив за непрозору структуру власності.

Ліцензію на обмін валют отримала також компанія Європейська платіжна система, якій належить платіжна система PayPong. Власники компанії - Данило і Олексій Рабічева, а керівник - Максим Яківчук. Останній до 2016 року працював заступником голови правління банку Народний капітал . Банк був виведений з ринку за порушення вимог до прозорості структури акціонерів. 14% акцій фінустанови володів росіянин Валерій Макаренко. Великі суми в ньому тримала родина народного депутата Юрія Бойка .

Основний бенефіціар ще однієї фінансової компанії Ікс, що отримала ліцензію НБУ, - Олександр Казьмін, прописаний в Донецьку. Нею він володіє через компанію Веласко. Співзасновник останньої - Дмитро Федосєєв. Він повний тезка екс-голови наглядової ради донецького ПроФін Банку, який НБУ вивів з ринку за підозрою у відмиванні грошей.

Люди без мандатів

Деякі з компаній, які отримали ліцензії, вже не новачки на валютному ринку. Наприклад, Фінод і Абсолют Фінанс отримали їх повторно. У 2015-му вони вже були одними з лідерів ринку. Засновники і власники Фінода - Максим Ткаленко і Олексій Штевнін. Компанія зареєстрована в Одесі, а розмір її статутного капіталу - 67 млн ​​грн. Згідно з інформацією на сайті, у Фінода є відділення не тільки в Одесі, а й у Києві, Полтаві, Черкасах, Рівному, Харкові, Чернівцях, Луцьку, Ужгороді, Львові, Житомирі, Херсоні, Дніпрі, Івано-Франківську.

Власники Фінода - непублічні люди. У Ткаленко є профілі в соцмережах Однокласники і Facebook . Судячи з інформації у відкритих джерелах, в 2006 році він балотувався в народні депутати України від блоку "Держава - Трудовий союз" екс-генпрокурора Геннадія Васильєва. Але на цьому зв'язок Фінода з політиками вищого ешелону обривається.

Абсолют Фінанс існує з 2008 року. Власники мережі - Оксана та Ілона Бродівському, а також Григорій Пронько. Оксана Бродівська на громадських засадах раніше працювала помічником депутата від БЮТ і Народного фронту Руслана Лук'янчука. До приходу в Раду сам Лук'янчук допомагав іншому екс-нардепу і нинішньому главі РНБО Олександра Турчинова. Статутний капітал компанії становить 85 млн грн. До недавнього часу мережа вважалася однією з найбільших за кількістю обмінників. На валютному ринку вона працює з 2012 року.

Цікаво, що в 2012-му ліцензію на обмін валют отримала компанія зі схожою назвою - ФК Абсолют Фінанс Груп, засновником якої також були Бродівському та Пронько. У 2014 році у фінкомпанії відкликали ліцензію, а в 2016-м Нацкомфінпослуг виключила її з держреєстру фінансових установ. Бродівська також є засновником ще однієї фінансової компанії зі схожою назвою - Абсолют Фінанс Корпорейшн - зі статутним капіталом 70 млн грн. Всі три компанії зареєстровані за однією адресою.

Відкрийте, міліція

Серед фірм, які отримали ліцензію в минулому році, - фінансова компанія Партнер. Її бенефіціарним власником в реєстрі юросіб вказано Олексій Зуєв. Цей же чоловік був співзасновником дніпропетровського Агентства безпеки Сварог .

Партнер Зуєва по Сварогу - Олександр Журавель. Людина з таким же ім'ям значиться старшим викладачем кафедри спеціальної фізичної підготовки на сайті Дніпропетровського державного університету внутрішніх справ.

Журавель - майстер спорту України з рукопашного бою та засновник дніпропетровської обласної організації фізкультурно-спортивного товариства "Динамо".

валютні поштарі

Обміном валют зацікавилися і логістичні компанії. Як з'ясувала LIGA.net, на цей ринок планує вийти найбільший приватний оператор експрес-доставок в Україні Нова пошта. Її дочірня структура ТОВ Пост Фінанс в минулому році також отримала ліцензію НБУ на валютообмінні операції.

"Однією з наших нових послуг буде обмін валют. У 2017 році компанія Пост Фінанс планує надати клієнтам можливість обміну валют в 5 пілотних відділеннях Нової пошти в Києві. Запуск буде відбуватися в тестовому режимі", - повідомили LIGA.net в прес-службі Нової пошти .

Конкуренцію на ринку обміну валют їй складе івано-франківська фінансова компанія Европочта, яка також займається грошовими переказами і споживчими кредитами. Судячи з відкритими даними, фірма пов'язана з однойменною компанією Европочта, яка спеціалізується на поштові перекази.

поза контролем

Інформації про інших компаніях і їх власників, які прийшли на валютний ринок зовсім мало. Так, фінансова компанія Голден Груп, судячи з адресами деяких обмінних пунктів, успадкувала частину мережі збанкрутілого Артем-Банку. Співзасновник компанії Андрій Мельник також володіє ломбардом Оскар.

А власник фінансової компанії Ліберті Фінанс - харків'янин Антон Ткаченко. Він володіє рядом компаній, що займаються торгівлею та фінансовою діяльністю.

Що призводить таких різних людей на валютний ринок? Виключно можливість хорошого заробітку при мінімумі державного контролю. "Я не проти того, щоб небанківські фінансові установи займалися обміном валют, але нагляд за ними однозначно потрібно посилити", - говорить глава правління одного з банків. Здебільшого, додає він, небанківські обмінні пункти в нинішньому вигляді - це оператори чорного ринку валюти.

Христина Болотова, Олег Сорочан